Vad räknas som svarta pengar

Penningtvätt existerar ett aktivitet var svarta valuta, detta önskar yttra valuta vilket förtjänats olagligt, överförs vid sålunda sätt för att pengarna tycks artikel legalt förtjänade, alternativt kunna användas till privat konsumtion utan för att detta väcker misstankar.

Publicerat 20 månad 2019.

Ofta existerar penningtvätten en stöt från transnationellt förbrytelse.

Allmänt

[redigera | redigera wikitext]

De illegalt mottagna pengarna betecknas inom allmänhet såsom svarta mot skillnad ifrån legalt mottagna medel vilket betecknas vilket vita.

Svarta valuta kunna existera från numeriskt värde slag:

1. Pengar liksom erhållits direkt ifrån brottsling aktivitet liksom stölder, utpressning, prostitution, narkotikahandel, människosmuggling, olaglig transport från sprit alternativt tobak alternativt liknande.
2. Pengar likt erhållits legalt inom ekonomisk verksamhet alternativt likt realisationsvinst, dock undanhållits ifrån beskattning.

Genom olika transaktioner omvandlas svarta valuta mot legala, vita valuta, liksom kunna redovisas samt konsumeras öppet.

Tidigare^[när?] tycks detta äga varit därför för att beteckningen penningtvätt använts enbart vid transaktioner tillsammans anknytning mot dem stora aktörerna vid penningtvättmarknaden, såsom maffian. Numera tycks begreppet äga utvidgats sålunda för att man avser även legalt alternativt illegalt förvärvade valuta likt används till för att finansiera terrorism.

Penningtvätt existerar ett både riskabel samt kostsam aktivitet på grund av dem likt utövar den, dock den existerar inom regel viktig angående brottslingen önskar behärska nyttja sina medel på grund av konsumtion, bostadsköp tillsammans med mera. Samhället besitter en flertal varningssystem vilket kunna upptäcka då personer utan deklarerad lön alternativt förmögenhet fullfölja stora legala transaktioner, sålunda därför måste dem svarta pengarna omvandlas mot legala inkomster alternativt förmögenheter.

I mindre skal kunna svarta valuta tvättas genom mot modell små kontantinsättningar vid bankkonton, valuta liksom sedan förs ovan mellan banker inom olika länder samt mot slut används på grund av inköp från mot modell aktier. liknande transaktioner existerar inom regel svåra för att spåra. Småkriminella utan jobb brukar helt enkelt köpa produkter samt tjänster pengar, särskilt sådant likt sociala myndigheter samt kronofogden skulle undra ovan, liksom t.ex.

resor. inom större skal kunna penningtvätt ske mot modell genom för att svarta valuta bokförs likt kontanta inkomster inom enstaka legal affärsrörelse samt därmed är kapabel användas till löneutbetalningar samt inköp från tillgångar.

Man är kapabel även tvätta valuta vid kasinon alternativt trav samt galopp var man systematiskt satsar svarta valuta på grund av för att ett fåtal legala vinster tillsammans kvitto.

Penningtvätt existerar inom regel även ett gränsöverskridande aktivitet, var man utnyttjar skillnader inom lagar samt regler mellan olika länder - mot modell genom för att slussa valuta via bankkonton inom mindre nogräknade skatteparadis alternativt genom bostadsköp inom länder var man ej närmare undersöker köparens bakgrund. Man är kapabel då mot modell köpa enstaka fastighet till vita valuta samt sedan sälja den mot en kraftigt överpris mot sig egen samt "få betalt" inom svarta valuta såsom då är kapabel redovisas öppet.

Ofta nyttjas gränsöverskridande betalningssystem.

Att förbruka svarta valuta räknas även såsom penningtvätt, mot modell då någon agerar på grund av svarta pengar.

en vanligt sätt existerar för att överföra pengarna mot en utländskt bankparadis samt sedan nyttja en kontokort därifrån till sin konsumtion, något såsom dock går för att spåra angående detta görs till ofta.

Historik

[redigera | redigera wikitext]

Penningtvätt (money laundering) uppfanns ej beneath förbudstiden inom USA, dock detta fanns då tekniken utvecklades samt förfinades.

inom detta fallet gällde detta för att dölja inkomster ifrån förbjudet spritförsäljning. Penningtvätt äger underlättats från bankernas sekretessregler var särskilt dem schweiziska bankerna kunnat skydda sina kunder samt deras tillgodohavanden särskilt sedan Schweiz 1934 genom Swiss Banking Act kodifierat reglerna ifall banksekretess.

Det inledande försvaret mot penningtvätt existerar för att betalningsförmedlaren känner kunden samt existerar beredd för att meddela misstänkta transaktioner.

Lagstiftning inom världen

[redigera | redigera wikitext]

Förenta Nationerna (FN)

[redigera | redigera wikitext]

FN äger Palermoprotokollet (2000) samt FN:s säkerhetsråd äger inom upplösning 1373 (2001)^[1] samt inom upplösning 1390 (2002) beslutat för att vidta åtgätder mot terrorism.^[1]

Europarådet

[redigera | redigera wikitext]

Europarådet antog 1990 ett överenskommelse, 141, på grund av för att komma mot rätta tillsammans med internationell brottslighet genom för att söka beröva dem vid vad dem erhållit genom den brottsliga verksamheten.

Konventionstext vid engelska ^[2]

Medlemsstater likt signerat konventionen.^[3]

Financial Action Task Force

[redigera | redigera wikitext]

De därför kallade G7-länderna bildade 1989 enstaka gemensam organisation, Financial Action Task Force (FATF).^[4]

Den besitter numera äger 34 medlemmar, några anslutna organisationer samt observatörer.^[5]

FATF existerar inriktat vid tre områden

1. Hjälpa mot tillsammans med för att sätta upp standarder till nationella motåtgärder
2. Utvärdera inom vilken grad olika länder besitter implementerat medel på grund av för att att nå ett mål eller resultat denna standard
3. Identifiera samt analysera penningtvätt samt finansiering från terroristverksamhet.^[6]

Bangladesh

[redigera | redigera wikitext]

Bangladesh antog 2002 enstaka team betecknad Money Laundering Prevention Act (MLPA).

Vad existerar en penningtvättsbrott?

Centralbanken äger tillsyn. Straff är kapabel utdömas ifrån sex månaders fängelse upp sju tid på grund av förbrytelse mot lagen. Definitionen från penningtvätt existerar gjord således grundlig för att även valuta vilket härrör ifrån stöld, rån samt bedrägeri omfattas.^[7]

Indien

[redigera | redigera wikitext]

I Indien antogs Prevention of Money-Laundering Act, 2002 (PMLA 2002), vilket trädde inom kraft 1 juli 2005.

Den liksom utför sig ansvarig mot penningtvätt kunna dömas mot fängelse (rigorous imprisonment) mellan tre samt sju kalenderår i enlighet med Section 4.^[8]

Europeiska unionen

[redigera | redigera wikitext]

EU direktivet 2005/60/EC^[9] försöker förhindra penningtvätt samt terroristfinansiering genom för att kräva för att banker, fastighetsmäklare samt flera andra typer från bolag måste undersöka samt eventuellt meddela samtliga affärer ovan 15.000 euro, särskilt angående liknande summor inom pengar existerar inblandade.

Bland annat den svenska lagen 2009:62 samt den brittiska 2007 Money Laundering Regulations bygger vid detta EU-direktiv.

Sverige

[redigera | redigera wikitext]

Sverige besitter sedan införandet från lagen (1993:768) angående åtgärder mot penningtvätt haft föreskrifter inom avsikt för att hindra penningtvätt.

Med penningtvätt avsågs inom den lagen sådana åtgärder tillsammans avseende vid egendom vilket besitter förvärvats genom förbrytelse, såsom är kapabel medföra för att denna egenskap hos egendomen fördöljs, för att den brottslige får chans för att undandra sig rättsliga påföljder alternativt för att återskaffandet från egendomen försvåras, samt sådana åtgärder vilket innefattar förfogande ovan samt inköp, besittning alternativt brukande från egendomen.

tillsammans med penningtvätt avses även åtgärder tillsammans ytterligare egendom än såsom avses inom inledande stycket, angående åtgärderna existerar ägnade för att dölja för att någon äger berikat sig genom brottslig gärning.^[10]

Denna team besitter ersatts från penningtvättslagen^[11], enstaka team ifall åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism, liksom trädde inom kraft 2009-03-15.

Penningtvättslagen tvingar flera kategorier från företag för att begära legitimation från sina kunder, granska ursprunget vid valuta samt meddela all misstänkt penningtvätt mot Finanspolisen. dem företag liksom bör utföra detta existerar bland annat banker, byrå för valutaväxling, livförsäkringsrörelser, värdepappershandlare, advokatkontor, kasinon, fastighetsmäklare, revisorer, redovisningskonsulter, skatterådgivare, betalningsförmedlare, samt dem företag liksom säljer mot pengar avbetalning ovan 5.000 € (2009-2017 15.000 €).

Företag liksom ej fullfölja detta förmå dömas mot böter.

Svarta valuta existerar valuta liksom kommer ifrån brottsling verksamhet.

Elektroniska betalningar ingår samt besitter ingen beloppsgräns. Betalare måste identifieras, vilket orsakat besvär till SMS-betalningar likt använts på grund av mot modell lokaltrafikbiljetter samt välgörenhet. gränsbelopp besitter hos banker minskats mot 10.000 kronor inom pengar, vilket orsakats bekymmer till flera, särskilt äldre, vilket sparat pengar liksom behövde bytas nära sedelutbytet 2015–2017 då dem ofta ej sparat bankomatkvitton samt kontoutdrag.

Ett bekymmer tillsammans detta svenska systemet existerar för att detta existerar uppbyggt utifrån för att betalningsförmedlare samt andra rapporteringspliktiga endast behöver registrera sin aktivitet hos Finansinspektionen, Länsstyrelsen alternativt ytterligare tillsynsmyndighet samt förutsättas samarbeta tillsammans med myndigheterna till för att förhindra brottsliga handlingar.

Finanspolisen bedriver ej någon spaningsverksamhet vid fältet.^[12] Man kommer därmed ej åt dem betalningsförmedlare vilket står utanför systemet. Lagstiftaren äger försökt täcka fler kategorier företag, exempelvis konst- samt antikvitetshandlare.^[13]

Själva handlingen för att tvätta valuta existerar delvis kriminaliserad inom dagsläget genom brottet penninghäleri inom brottsbalken 9 kap 6a§ såsom är kapabel medföra böter alternativt fängelse upp mot numeriskt värde kalenderår, inom grova fall upp mot 6 års fängelse.^[14] en bekymmer besitter dock varit för att brottet penninghäleri ej omfattar varenda handlingar såsom faller in beneath begreppet penningtvätt.

En statlig utredning^[15] besitter därför lagt fram förslag mot ett team ifall penningtvättsbrott tillsammans identisk straffskala liksom penninghäleri. Den föreslagna lagen kriminaliserar fler moment samt redogör för att åklagaren bara behöver bevisa för att pengarna kommer ifrån brottslig aktivitet samt inget särskilt förbrytelse.

Företagare bör även behärska dömas på grund av penningtvättsbrott angående dem ”medverkar mot ett åtgärd likt kunna antas existera vidtagen” inom penningtvättssyfte – detta bedöms behärska underlätta arbetet mot oseriösa redovisningskonsulter, byrå för valutaväxling samt kontanthandlare. Bestämmelsen är kapabel liknas nära näringshäleribrottsbalken 9 kap 6§ tredjeplats stycket^[16] var t.ex.

ett cykelhandlare likt köper enstaka tvåhjulig tillsammans med avskrapat ramnummer är kapabel ett fåtal handlaren dömd till häleri.

Storbritannien

[redigera | redigera wikitext]

I Storbritannien finns tre huvudsakliga rättsakter

• The Terrorism Act 2000^[17]
• The Anti-Terrorist brott & säkerhet Act 2001^[18]
• The Proceeds of brott Act 2002^[19]

och numeriskt värde sekundära

• Money Laundering Regulations 2003^[20] och
• 2007 Money Laundering Regulations 2007^[21].

Det finns ingen nedre gräns till detta belopp var penningtvätt förmå misstänkas.

detta finns ej heller någon begränsning mot för att detta enbart bör gälla valuta utan även saker liksom omsätts anses vilket ett penningtvätt.

Vad existerar penningtvätt samt målvakter?

Detta betyder för att ett vanlig stöld från textilier förutom för att artikel stöld även existerar en förbrytelse inom struktur från penningtvätt.

Singapore

[redigera | redigera wikitext]

Penningtvätt (money laundering), (ML), definieras såsom kriminella personers insättning från resultatet från deras kriminella aktiviteter in inom världens finansiella struktur inom en försök för att dölja den verkliga källan.

Tätt knutet mot penningtvätt existerar finansieringen från terrorism.

Singapore besitter därför inrättat enstaka speciell grupp, betecknad Suspicious Transaction Reporting Office (STRO) liksom existerar dess centrala avdelning på grund av för att analysera misstänkta transaktioner, kallade STRs, Suspicious Transaction Reports.^[22]

STR tycks äga varit framgångsrikt eftersom man upptäckt ett grundlig brottslighet.

Penningtvätt handlar angående för att ”sopa igen” spåren mellan brottet samt pengarna, därför för att pengarnas ursprung är kapabel döljas.

STR äger direkt alternativt omväg lett mot för att motsvarande 110 miljoner dollar besitter beslagtagits sedan tid 2000.^[när?]

Sydafrika

[redigera | redigera wikitext]

Sydafrika besitter sedan slutet från 1990-talet en grundlig schema på grund av för att anlända åt penningtvätt.

USA

[redigera | redigera wikitext]

Money Laundering Control Act (MLCA) ifrån 1986 existerar ett team inom USA såsom utför penningtvätt mot en federalt förbrytelse.

Lagen besitter förstärkt finansinstitut Secrecy Act genom för att kriminalisera arrangemang till för att undvika för att bli rapporterad. Penningtvätt alternativt medhjälp mot penningtvätt är kapabel medföra böter (fine) vid upp mot 500 000 US $ alternativt detta dubbla beloppet från vilket liksom dolts.

Currency Transaction Reports (CTR) upprättas for transaktioner vid mer än 10 000 US $.

Dessa CTR äger varit mot massiv hjälp dock penningtvättarna började dela upp sina transaktioner inom mindre poster till för att undvika upptäckt samt undvika för att bli rapporterad.

Efter attacken vid World Trade Center2001 äger jakten vid svarta valuta utvidgats mot för att omfatta jaktverksamhet vid samtliga finansieringskällor till påstådd alternativt misstänkt terrorism.

Se även

[redigera | redigera wikitext]

Jämför

[redigera | redigera wikitext]

Fotnoter

[redigera | redigera wikitext]